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万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式证券          投资基金       更新招募说明书        （2025 年第 1 号）     基金看护东说念主：万家基金看护有限公司     基金托管东说念主：恒丰银行股份有限公司         二零二五年六月 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书（2025 年第 1 号）                       要紧领导   万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基 金”）于2022年1月12日经中国证券监督看护委员会证监许可202288号文准予注 册。基金合同见效时期为2022年2月16日。   基金看护东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、好意思满。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当谨慎阅读基金招募说明书、基金合同、 基金居品贵府概要等信息线路文献，全面坚硬本基金居品的风险收益特征和居品 秉性，充分辩论自身的风险承受本事，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤独决策，承担 基金投资中出现的各类风险。投成本基金可能碰到的风险包括：阛阓风险、看护 风险、流动性风险、本基金的私有风险和其他风险等；本基金的投资范围包括国 债期货、资产营救证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来至极风 险。本基金的具体运作特质详见基金合同和招募说明书的约定。   为对冲信用风险，本基金可能投资信用孳生品，信用孳生品的投资可能濒临 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金看护东说念主履行相应 步履后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的接洽章节。侧袋 机制实施期间，基金看护东说念主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相关内容并温暖本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金成就基金份额持有东说念主最短持有期限。基金份额持有东说念主理有的每份基金 份额最短持有期限为3个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或调换转 出。领导投资东说念主隆重本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计 划。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   本基金为债券型基金，其历久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、羼杂型基金，高于货币阛阓基金。   基金看护东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元开动面值进行召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元开动面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能得到较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品贵府概要。   基金看护东说念主依照恪称职守、古道信用、严慎辛劳的原则看护和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来进展。基金看护东说念主看护的其他基金的功绩不组成对本基金功绩进展的保证。   本基金暂不向个东说念主投资者公开销售，将来基金看护东说念主对销售对象作出诊治 的，在履行得当步履后，将提前公告。   本招募说明书所载内容截止日为2025年6月16日，接洽财务数据和净值进展数 据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金                                                          更新招募说明书（2025 年第 1 号）                                                          目          录 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金                                             更新招募说明书（2025 年第 1 号） 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第一部分 序言   《万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简 称“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作看护办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督看护办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息线路看护办法》（以下简称“《信息线路办 法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险看护章程》（以下简称“《流 动性风险看护章程》”）、《证券投资基金信息线路内容与方式准则第5号书的内容与方式>》等接洽法律法则以及《万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式 证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金看护东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性讲述或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、好意思满性承担法律做事。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵府央求召募的。基金看护东说念主莫得委托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有阻扰或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行径本人即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他接洽章程享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金 合同。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金基金合同》及对基金合同的任何有用更正和补充 月持有期债券型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用更正和 补充 证券投资基金招募说明书》过甚更新 基金基金居品贵府概要》过甚更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有不休力的决定、决议、文告等 出的更正 机关对其时常作念出的更正 机关对其时常作念出的更正 时常作念出的更正 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书（2025 年第 1 号） 理章程》及颁布机关对其时常作念出的更正 会 的法律主体，包括基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经接洽政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、调换、转托管、依期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行径 章程的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金看护东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和看护、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、 代理披发红利、建立并营救基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金看护有限公司委托代为办理登记业务的机构 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书（2025 年第 1 号） 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调换、转托管及依期定额投资筹商等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金看护东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面阐发的日 期 清理收场，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得高出3个月 作日 短持有期限内该份基金份额不可赎回或调换转出。对于本基金每份基金份额而言， 最短持有期限指基金合同见效日（对认购份额而言）、基金份额申购阐发日（对申 购份额而言）或基金份额调换转入阐发日（对调换转入份额而言）起至该日3个月 后的月度对应日的前一日止的期间 应日历，则取当月临了一日。若该对应日历为非做事日，则顺延至下一个做事日 代为办理登记业务的机构的相关业务王法，是范例基金看护东说念主所看护的怒放式证券 投资基金登记方面的业务王法，由基金看护东说念主和投资东说念主共同苦守 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书（2025 年第 1 号） 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，央求将其持有基金看护东说念主看护的、某一基金的基金份额调换为基金看护 东说念主看护的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调换中转入央求份 额总额后的余额）高出上一做事日基金总份额的10% 已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的揣时度力 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息线路办法》章程的互联网网站（包括基金看护东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子线路网站）等媒介 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、阐明受限的新股 及非公开刊行股票、资产营救证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成安分派给实践申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并 得到自制对待 的前提下，按照一定比例诊治基金份额总额及基金份额净值 信用风险的信用孳生器具 险保护的金额，信用孳生品的各项支付和结算以此金额为估量基础 户进行处置清理，目的在于有用阻遏并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险看护器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 金份额持有东说念主服务的用度 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 得基金销售业务经历并与基金看护东说念主签订了基金销售服务条约，办理基金销售业务 的机构 作，由基金看护东说念主、基金看护东说念主鼓励、基金看护东说念主高档看护东说念主员或基金司理（指基 金看护东说念主职工中具有基金司理经历者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等 东说念主员承诺认购一定金额并持有一依期限的证券投资基金 看护东说念主固有资金、基金看护东说念主高档看护东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金认 购本基金的金额不低于1,000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于3 年，法律法则、中国证监会另有章程的除外 份额持有期限不少于3年的基金看护东说念主鼓励、基金看护东说念主、基金看护东说念主高档看护东说念主 员或基金司理等东说念主员 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第三部分 基金看护东说念主   （一） 基金看护东说念主概况   称号：万家基金看护有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   筹商范围：基金召募；基金销售；资产看护和中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限做事公司   注册成本：叁亿元东说念主民币   存续期间：持续筹商   接洽东说念主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                   60% 山东省新动能基金看护有限公司               40%   （二） 主要东说念主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统做事，2014年10月加入万家基金看护有限公司，现任公司党委布告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券筹商财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金看护有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金      更新招募说明书（2025 年第 1 号） 山东省新动能基金看护有限公司财务看护部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤壮健投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金看护有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金看护有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资看护有限公司引申总裁、山东省新动能基金看护有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资看护有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金看护有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金看护有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   孤独董事武辉女士，农工党员，博士研究生，证明。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学证明。   孤独董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司引申董事。   孤独董事林彦先生，中共党员，博士研究生，证明。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院证明。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省海外信赖股份有限公司、山东省金融资产看护股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金看护有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险看护部副总司理、红塔证券股份有限公司风险看护部总司理等职。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险看护部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金看护有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，硕士研究生，曾任职于淘宝（中国）软件有限公 司。2013年3月起加入万家基金看护有限公司，现任公司详细看护部副总监（主理 做事）。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年 5 月起加入万家基金看护有限公司，现任公司合规稽核部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金看护东说念主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金看护东说念主董事会成员）   守护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师做事，2005年10月参预万家 基金看护有限公司做事，2015年4月起任公司守护长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限做事公司运营中心副总司理、上投摩根基金看护有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参预万家基金看护有限公司做事，先后担任万家基金看护 有限公司总司理助理、业务看护部总监、收罗金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参预万家基金看护有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限做事公 司资产看护部分析师、中银海外证券有限做事公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金      更新招募说明书（2025 年第 1 号）   徐青先生,清华大学材料科学与工程专科硕士,曾任华泰证券股份有限公司研究 所债券研究员，国联安基金看护有限公司债券组合看护部债券研究员、基金司理助 理，兴业基金看护有限公司固定收益投资部基金司理等职。2022年10月入职万家基 金看护有限公司，现任固定收益部总监助理、基金司理。现任万家CFETS0-3年期山 东省国有企业信用债精选指数发起式证券投资基金、万家安恒纯债3个月持有期债 券型发起式证券投资基金、万家年年恒荣依期怒放债券型证券投资基金、万家稳丰 一年依期怒放债券型发起式证券投资基金、万家鑫明债券型证券投资基金的基金经 理。   周潜玮先生，上海交通大学看护学硕士，2016年9月入职万家基金看护有限公 司，现任固定收益部联席总监、基金司理，历任固定收益部专户投资司理，固定收 益部总监助理，债券投资部总监，固定收益部总监等职。曾任上海银行股份有限公 司金融阛阓部债券交易员、固定收益部副主管等职，现任万家鑫璟纯债债券型证券 投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基 金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基 金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家安恒纯债3个月持有期债券型发起式 证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   尹诚庸，自2022年2月16日起至2023年5月18日   谷图画，自2023年5月13日起至2024年5月20日   （1）权益与组合投资决策委员会   主   任：陈广益   副主任：黄海   委   员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究部副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、郅元、周潜玮、石东   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   郅元先生，现款看护部总监、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部联席总监、基金司理。   石东先生，固定收益部总监助理、基金司理。   （三） 基金看护东说念主的职责 收益； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 法律行径；   （四） 基金看护东说念主的承诺 和中国证监会的接洽章程，建立健全里面适度轨制，采取有用措施，退缩违犯现行 有用的接洽法律、法则、规章、基金合同和中国证监会接洽章程的行径发生。 法律法则，建立健全里面适度轨制，采取有用措施，退缩下列行径发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其看护的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事相关的交易行径；   （7）大意职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会禁止的其他行径。 家接洽法律、法则及行业范例，古道信用、辛劳尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违规筹商；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）畸形损伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）断绝、干预、禁止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、粉碎权益；   （7）违犯现行有用的接洽法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的接洽 章程，泄露在职职期间细察的接洽证券、基金的交易隐秘，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹商等信息； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （8）违犯证券交易阵势业务王法，利用对敲、倒仓等技能主管阛阓价钱，扰 乱阛阓法式；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不高洁技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息线路和告白中畸形含有伪善、误导、诈骗身分；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事相关的交易行径；   （15）其他法律、行政法则以及中国证监会禁止的行径。   （1）依照接洽法律法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；   （3）不违犯现行有用的接洽法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程；不泄露在职职期间细察的接洽证券、基金的交易隐秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹商等信息；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交易过甚他行径。   （五） 基金看护东说念主的里面适度轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，相持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹商理念，公司里面风险适度必须罢黜以下原则：   （1）健全性原则。里面风险适度必须渗入到公司的不同决策和看护脉络，贯 穿于各项业务过程和各个操作才能，笼罩统统的部门、做事岗亭和风险点，弗成存 在轨制上的盲点。   （2）有用性原则。各类里面风险适度轨制必须得当国度和监管部门的法律、 法则及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格苦守的行动指南；任何东说念主 不得领有超越轨制或违犯规章的权力。公司的筹商运作要实在作念到有章必循，违纪 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 必究。   （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤独，公司固 有财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的工 作岗亭之间的互相制约、互相制衡的原则，监察稽核部门具有其孤独性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与适度东说念主员必须得当分开，并向不同的看护东说念主员负责； 在存在看护东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错平直向最高看护 层申报的渠说念。   （5）多重风险监管原则。公司为了充分贯注各类风险，作念功德前风险适度， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险适度的第一层 级的适度；由监察稽核部及风险适度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 适度。   （6）定性与定量相团结原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化瞎想体 系，使风险适度做事更具科学性和可操作性。   （1）保证公司筹商运作严格苦守国度接洽法律法则和行业监管王法，自愿形 成称职筹商、范例运作的筹商念念想和筹商理念。   （2）贯注和化解筹商风险，提高筹商看护效益，确保筹交易务的稳健运行和 受托资产的安全好意思满，已毕公司的持续、雄厚、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、好意思满、实时。   为进行有用的业务组织的风险适度，公司设立“权责统一、严实有用、规章递 进”的四说念内控防地：   （1）建立一线岗亭的第沿途内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭说明书和业务历程，各 岗亭东说念主员在上岗前均须细察并以书面方式承诺苦守，在授权范围内承担做事。   （2）建立相关部门、相关岗亭之间互相监督制约的做事步履行动第二说念内控 防地。建立要紧业务处理凭据传递和信息调换轨制，明确业务文献署名的授权。   （3）成立孤独的风险适度部门，从而形成第三说念内控防地。公司守护长和内 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 部监察稽核部门孤独于其他部门，对公司里面适度轨制的总体引申情况，各职能部 门、岗亭的业务引申情况实施严格的检查和反馈。   （4）公司合规适度委员会依期或不依期的对公司全体运营情况进行检查，并 提倡指导性的意见，形成第四说念内控防地。   （1）环境风险适度   （2）业务风险适度   （1）基金看护东说念主承诺以上对于里面适度的线路真实、准确；   （2）基金看护东说念主承诺根据阛阓变化和公司发展不绝完善里面风险适度轨制。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称号：恒丰银行股份有限公司   住所：济南市历下区泺源大街8号   法定代表东说念主：辛树东说念主   成立时期：1987年11月23日   基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕204号   组织体式：股份有限公司   注册成本：1112.09629836亿元东说念主民币   存续期间：持续筹商   筹商范围：给与东说念主民币进款：披发短期、中期和历久贷款；办理结算；办理票 据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供营救箱服务；外汇进款：外 汇贷款；外汇汇款；外币兑换；海外结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴 现；外汇告贷；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证 券；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资 信造访、接头、见证业务。（有用期限以许可证为准）。（照章须经批准的款式，经 相关部门批准后方可开展筹商行径）。   恒丰银行是12家寰球性股份制交易银行之一，前身为1987年景立的烟台住房储 蓄银行。2003年，经中国东说念主民银行批准改制为恒丰银行。2017年底启动阛阓化改 革，2019年底剥离不良资产、引进战术投资，完成了国务院批复的“剥离不良、引 进战投、全体上市”三步走转换重组决议中的前两步，成为在阛阓化法治化框架内 协力化解寰球性银行机构金融风险的到手案例。   现在，恒丰银行注册成本1112亿元，位居寰球银行业第五位。股权结构中国有 股权占比约为89.70%、外资股权占比为3%、民营股权占比约为7.30%，形成了以国 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 有鼓励为主导，雄厚多元赫然的股权结构。其中，山东省金融资产看护股份有限公 司、中央汇金投资有限做事公司、新加坡大华银行有限公司为前三大鼓励。   适度2023年末，全行总资产1.44万亿元，各项业务发展势头精深，筹商效益稳 步晋升。在寰球设有320家分支机构，主要散布在北上广深、长三角及沿长江、黄 河经济带、环渤海经济带等经济发达地区，其中一级分行及总行直属分行20家。在 上海设有资金运营中心、私东说念主银行部专营机构，在青岛设有全资子公司——恒丰理 财有限做事公司。   在英国《银众人》杂志发布的“2023年全球银行1000强”榜单中，按一级成本 名次，恒丰银行位居119位；先后获评“数字化转型革命企业”“中小银行数智化创 新前锋”“银行业数字化转型优秀案例”“山东社会做事企业”等荣誉称号。   恒丰银即将永恒以习近平新时间中国特色社会主义念念想为指导，与进取者同 行、为奋斗者奋斗，努力打造“全体上市银行、佳构特色银行、稳健发展银行、数 字化敏捷银行”，为金融强国拓荒和经济社会高质地发展孝敬力量。   恒丰银行股份有限公司总行设资金运营中心资产托管部，部门现存职工31东说念主， 次较高，专科散布合理，职业技能优良，职业说念德教学过硬，是一支古道辛劳、积 极高出、开拓革命、立志进取的资产托管从业东说念主员队列。 行业监督看护委员会联合批准，得到证券投资基金托管经历。恒丰银行袭取"恒久 发展、宽心托福"的宗旨，致力于打造资产托管业务品牌，强化受托做事，蚁合技 术和东说念主才上风，安全营救受托资产。恒丰银行配备了高效的资金清理收罗、先进的 托管业务详细处理系统、完善的内控风险适度轨制以及专科的托管运作团队，为客 户提供全地点的详细托管服务。现在已开展证券投资基金托管、银行理解托管、基 金公司专户居品托管、基金子公司专户/专项居品托管、证券公司定向/集结资产管 理筹商托管、信赖筹商托管、私募基金托管等多项业务。   二、基金托管东说念主的里面适度轨制 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   保证业务运作严格苦守国度接洽托管业务的法律法则和行业监管章程，称职经 营、范例运作、严格监察，保证托管财产的安全好意思满，保护基金份额持有东说念主的正当 权益，确保资产托管业务安全、有用、稳健运行。   资产托管部内设负责风险看护的业务室，该业务室行动里面适度的监督、评价 部门，组织督促各相关业务室建立健全内控机制，并对各项业务过甚操作提倡里面 适度建议。该业务室配备专职内控稽核东说念主员，依照接洽法律、法则和规章轨制，对 里面适度孤独利用稽核监察权益。   （1）全面性原则。里面适度应当渗入到资产托管业务的决策、引申、监督的 全过程和各个操作才能，笼罩统统业务室、岗亭、东说念主员，任何决策或操作应当有案 可查。   （2）要紧性原则。资产托管业务的里面适度轨制应当在全面适度的基础上， 温暖资产托管业务运作的要紧业务事项和高风险范围。   （3）制衡性原则。里面业务室和岗亭的成就应权责分明、相对孤独、互相制 衡，通过切实可行的措施来排斥里面适度的盲点。负责风险看护的业务室行动里面 适度的监督和评价部门，孤独于里面适度的拓荒和引申部门；负责里面适度监督与 评价的内控稽核岗的做事具有孤独性，不得兼任其他岗亭的做事。   （4）适应性原则。里面适度体系应同资产托管业务范围、业务范围、竞争状 况和风险水平及业务其他环境相适应，里面适度轨制的制订应当具有前瞻性，并应 当根据国度政策、法律法则及筹商看护的需要，当令进行相应修改和完善；里面控 制应当具有高度的巨擘性，任何东说念主不得领有超出里面适度不休的权力，里面适度存 在的问题应当得到实时反馈和纠正。   （5）审慎性原则。里面风险看护必须以贯注风险、审慎筹商、保证托管资产 的安全与好意思满。   （6）成本效益原则。里面适度应当量度实施成本与预期效益，以合理的成本 已毕既定的内控办法。   （1）建立健全规章轨制：将风险贯注和适度理念融入岗亭职责、做事历程、 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 轨制拓荒中，建立了明确的岗亭职责、科学的业务历程、详备的操作手册、严格的 东说念主员行径范例等一系列规章轨制；根据法律法则要求已毕托管业务阻遏，确保资产 孤独、环境孤独、东说念主员孤独、业务轨制和看护孤独、收罗孤独。   （2）建立健全组织看护结构：不同行务室、岗亭之间互相孤独、互相制衡； 明确岗亭职责，落实岗亭做事制；加强职工看护，依期进行业务与职业说念德培训， 晋升职工业务教学，使职工成就风险贯注与适度理念。   （3）风险识别与评估：负责风险看护的业务室指导各业务室进行风险识别、 评估，制定并实施风险适度措施，排查风险隐患；配备专职内控稽核东说念主员，依照有 关法律、法则和规章轨制，对里面适度孤独利用稽核监察权益。   （4）数据安全适度：业务操作区域相对孤独、数据和传真加密、数据传输线 路备份、监控成就的运用和保障等措施保障数据安全。   （5）济急准备：依期组织各业务室、东说念主员进行济急演练，晋升济急事件的处 置水平，使托管业务的发展得当业务连合性要求。   三、基金托管东说念主对基金看护东说念主进行监督的方法和步履   基金托管东说念主负有对基金看护东说念主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过甚他接洽章程，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基 金净值的估量、收益分派、申购赎回以过甚他接洽基金投资和运作的事项，对基金 看护东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金看护东说念主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和接洽 法律法则章程的行径，应实时以书面体式文告基金看护东说念主限期纠正，基金看护东说念主收 到文告后应实时查对并回复基金托管东说念主。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金看护东说念主改正。基金看护东说念主对基金托管东说念主文告的违规事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。 如基金托管东说念主发现基金看护东说念主 有要紧违规行径，应实时向中国证监会申报。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第五部分 相关服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金看护东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    接洽东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金看护东说念主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易确定请参阅基金看护东说念主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微理解（微信号：wjfund_e）    非直销销售机构名单详见相关公告或基金看护东说念主网站。    基金看护东说念主可根据接洽法律法则的要求，遴荐得当要求的机构销售本基金。    （二） 基金登记机构    称号：万家基金看护有限公司    住所：中国（上海）解放贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层）    办公地址：中国（上海）解放贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层）    法定代表东说念主：方一天    接洽东说念主：尹超    电话：（021）38909670    传真：（021）38909681 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （三） 出具法律意见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路68号时间金融中心19楼   办公阵势：上海市银城中路68号时间金融中心19楼   负责东说念主：韩炯   承办讼师：早晨、陆奇   电话：021- 31358666   传真：021- 31358600   接洽东说念主：陆奇   （四） 审计基金财产的管帐师事务所   称号：立信管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   接洽电话：021-63391166   传真：021-63392558   接洽东说念主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募    本本基金由基金看护东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等接洽法律 法则及基金合同的接洽章程、并经中国证监会2022年1月12日证监许可202288号 文注册。基金召募期限为自2022年2月14日至2022年2月15日。    经立信管帐师事务所验资，本次召募的有用净认购金额为209,998,000.00元东说念主 民币，本次召募有用认购总户数3户。按照每份基金份额1.00元东说念主民币估量，有用 认购款项连同有用认购款项在基金验资阐发日之前产生的利息，整个折算为    基金的类别：债券型证券投资基金    基金的运作方式：契约型怒放式    基金存续期限：不依期 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                第七部分 基金合同的见效   一、基金合同的见效   根据接洽法律法则章程，并经中国证监会阐发，本基金基金合同于2022年2月   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》见效后，基金份额持有东说念主数目活气200东说念主或者基金资产净值低于 的，基金看护东说念主应当在依期申报中赐与线路；连合60个做事日出现前述情形的，基 金看护东说念主应当向中国证监会申报并提倡看护决议，如调换运作方式、与其他基金合 并或者圮绝基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法则另有章程时，从其章程。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回阵势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回阵势为基金看护 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金看护东说念主在相关公告中列明。   基金看护东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业阵势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。   若基金看护东说念主或其指定的非直销销售机构通畅电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金看护东说念主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的怒放日实时期   本基金每份基金份额的最短持有期限为3个月。投资东说念主在怒放日办理基金份额 的申购，在最短持有期限到期后的每个怒放日不错办理该份基金份额的赎回，具体 办理时期为上海证券交易所、深圳证券交易所的往常交易日的交易时期，基金看护 东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货交易阛阓、证券/期货交易所交易时期 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金看护东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时 间进行相应的诊治，但应在实施前依照《信息线路办法》的接洽章程在章程媒介上 公告。   本基金已于2022年5月5日怒放申购、基金调换转入及依期定额投资业务、于5 月15日怒放赎回、基金调换转出业务。   基金看护东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者调换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或调换央求 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金份额申 购、赎回的价钱。对于尚在最短持有期限内还未出手办理赎回业务的基金份额，投 资者提倡的赎回或者调换转出央求不成立。   三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行估量； 机构另有章程的，以基金销售机构的章程为准； 即先阐发的份额先赎回，后阐发的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受损伤并得到自制对待； 法律法则、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等王法有新的章程，按新章程 引申，且不消召开基金份额持有东说念主大会。   基金看护东说念主可在不违犯法律法则的情况下，对上述原则进行诊治。基金看护东说念主 必须在新王法出手实施前依照《信息线路办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的步履   投资东说念主必须根据销售机构章程的步履，在怒放日的具体业务办理时期内提倡申 购或赎回的央求。   投资东说念主在提交申购央求时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回央求时须持有饱和的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求不成立。   投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在苦守基金合同和本招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款项， 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 申购央求成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购见效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。基金份额持有东说念主赎回央求见效后，基金看护东说念主将带领基金托管东说念主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金看护东说念主及基金托管东说念主所能适度的因素影响 业务处理历程，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生遍及赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金看护东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期进 行诊治，基金看护东说念主必须在诊治实施前依照《信息线路办法》的接洽章程在章程媒 介上公告。   基金看护东说念主应以交易时期末端前受理有用申购和赎回央求确今日行动申购或赎 回央求日（T日），在往常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有用性进 行阐发。T日提交的有用央求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构章程的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定到手，而仅代表销售机 构确乎接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果为 准。对于央求的阐发情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权利。   基金看护东说念主在不违犯法律法则的前提下，可对上述步履王法进行诊治。基金管 理东说念主应在新王法出手实施前依照《信息线路办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金看护东说念主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含 申购费）；投资者通过基金看护东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含 申购费）。在得当法律法则章程的前提下，各销售机构对申购名额及交易级差有其 他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   自2022年5月5日起，投资者通过本基金的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销 销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额诊治为 额仍为 100 元（含申购费）。在得当法律法则章程的前提下，各销售机构对申购限 额及交易级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或领受依期定额投资筹商时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者高出基金份额总额的50%，或者 变相躲闪前述50%蚁合度的情形，基金看护东说念主有权采取适度措施。   （3）基金看护东说念主不错章程单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体章程请 参见更新的招募说明书或相关公告。   （4）基金看护东说念主有权章程本基金的总范围名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或相关公告中列明。   （5）当接受申购央求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金看护东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基 金看护东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述措施对基金范围赐与适度。 具体见基金看护东说念主相关公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金看护东说念主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在得当法律法则章程的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务章程为准。 份额等数目限制，或者新增基金范围适度措施。基金看护东说念主必须在诊治实施前依照 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2025 年第 1 号） 《信息线路办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的阛阓引申、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金看护东说念主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施永别的申购费率。   特定投资者群体指寰球社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一筹商以及集结筹商、企业年金理事会委托的特定客户资产看护筹商、企 业年金待业金居品、职业年金筹商、养老办法基金、个东说念主税收递延型交易养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金看护东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过基金看护东说念主直销中心申购本基金。基金看护东说念主可根据情 况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并在基金看护东说念主网站公示。   通过基金看护东说念主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下： 申购金额（M，含申购费）       A 类基金份额申购费率      C 类基金份额申购费率      M＜100 万            0.08%     M≥500 万   每笔 1,000.00 元   其他投资者申购本基金的申购费率如下： 申购金额（M，含申购费）       A 类基金份额申购费率      C 类基金份额申购费率      M＜100 万            0.80%     M≥500 万   每笔 1,000.00 元   投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔辞别估量。   本基金每份基金份额的最短持有期限为3个月，本基金不收取赎回费。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的接洽章程在章程媒介上公 告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢黜相关法律法则以及监 管部门、自律王法的章程。 东说念主利益无本质不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销筹商，依期和不依期地 开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金看护东说念主不错得当调低基金销售费 率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有永别的费率优惠行径。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的有用份额为按实践阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准估量，有用份额单元为份。申购触及金额、份额的计 算结果保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误 计入基金财产。   （2）赎回金额为按实践阐发的有用赎回份额乘以央求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，估量 结果保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛误计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的估量方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额） 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的估量方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的估量方法如下：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   例：某基金份额持有东说念主在持有基金份额满3个月后的任一怒放日赎回本基金 到的赎回金额为：   赎回金额=10,000.00×1.0500=10,500.00元   即：基金份额持有东说念主在持有基金份额满3个月后的任一怒放日赎回本基金 到的净赎回金额为10,500.00元。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金分为A类和C类基金份额，各类基金份额单独成就基金代码，辞别估量和 公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的估量，均保留到少量点后4位，小 数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。遇特殊情况，经 履行得当步履，不错得当蔓延估量或公告。   八、申购、赎回的登记   往常情况下，投资者T日申购基金到手后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续。   基金份额持有东说念主T日赎回基金到手后，往常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违犯法律法则的前提下，登记机构不错对上述登记办理时期进行诊治，基 金看护东说念主应于出手实施前依照《信息线路办法》的接洽章程在章程媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金看护东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 无法往常运行。 额数的比例达到或者高出基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相躲闪前 述50%比例要求的情形时。 本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例高出基金看护东说念主章程 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额高出单个投资者 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额高出单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额高出单个投资者单笔申购金额上限时。 领受估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金看护东说念主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金看护东说念主决定暂停接受投资 东说念主申购央求时，基金看护东说念主应当根据接洽章程在章程媒介上进行公告。要是投资东说念主 的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况排斥时，基金看护东说念主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金看护东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 领受估值时期仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金看护东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金看护东说念主决定减速支付赎回款项 时，基金看护东说念主应按章程报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金看护东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主赎回央求或减速支付赎回款项时，已 阐发的赎回央求，基金看护东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分 按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可减速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有东说念主在央求 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与吊销。在暂停赎回的情况排斥时， 基金看护东说念主应实时收复赎回业务的办理并依据相关章程进行公告。   十一、遍及赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调换中转入央求份额总额后 的余额）高出前一做事日的基金总份额的10%，即合计是发生了遍及赎回。   当基金出现遍及赎回时，基金看护东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金看护东说念主合计有本事支付投资东说念主的全部赎回央求时，按 往常赎回步履引申。   （2）部分脱期赎回：当基金看护东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有费事或合计 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金看护东说念主在当日接受赎回比例不低于上一做事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回央求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下 一个怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被吊销。脱期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一怒放日的该类基金份额净值为基础估量赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期 赎回处理。部分脱期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生遍及赎回且单个怒放日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的 基金份额高出前一做事日的基金总份额的20%时，基金看护东说念主有权对该单个基金份 额持有东说念主超出该比例的赎回央求实施脱期办理，对该单个基金份额持有东说念主剩余赎回 央求与其他账户赎回央求按前述条件处理。统统脱期的赎回央求与下一怒放日赎回 央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础估量赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见相关公告。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （4）暂停赎回：连合2个怒放日以上（含本数）发生遍及赎回，如基金看护东说念主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减速支付赎回 款项，但不得高出20个做事日，并应当依据相关章程进行公告。   当发生上述遍及赎回并脱期办理时，基金看护东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个交易日内文告基金份额持有东说念主，说明接洽处理方法， 并依照《信息线路办法》的相关章程进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 介上刊登重新怒放申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂停公告中明确重新 怒放申购或赎回的时期，届时不再另行发布重新怒放的公告。   十三、基金调换   基金看护东说念主不错根据相关法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 看护东说念主看护的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，相关规 则由基金看护东说念主届时根据相关法律法则及基金合同的章程制定并公告，并提前文告 基金托管东说念主与相关机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制引申等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认同、得当法律法则的其它非交易过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制引申是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关贵府，对于得当条件的非交易过户央求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法则过甚业务王法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、依期定额投资筹商   基金看护东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资筹商，具体王法由基金看护东说念主另行 章程。投资东说念主在办理依期定额投资筹商时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金看护东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所章程的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、得当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在得当法律法则章程且条件允许的情况下，基金看护东说念主不错根据相关业务王法 受理基金份额持有东说念主通过中国证监会认同的交易阵势或者交易方式进行份额转让的 央求。具体由基金看护东说念主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金看护东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。   二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或相关公告。   二十一、那时期条件纯属，本基金看护东说念主在不违犯法律法则且对基金份额持有 东说念主利益无本质不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和诊治，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时不消召开基金份额持有东说念主大会审议但须根据相关法律法则章程进行信息线路。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第九部分 基金的投资   （一） 投资办法   本基金在有用适度投资组合风险的前提下，力求为投资者提供历久稳健的投资 答复。   （二） 投资范围   本基金主要投资具有精深流动性的金融器具，包括国内照章刊行的债券（包括 国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 政府营救机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可 转债的纯债部分）、资产营救证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓工 具、信用孳生品、国债期货及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须得当中国证监会的相关章程）。   本基金不投资于股票、可调换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）和可 交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金看护东说念主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金看护东说念主在充分研究宏不雅阛阓面孔以及微不雅阛阓主体的基础上，采取积极主 动的投资看护策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线出动 标的、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用阛阓的非有用性，把抓各类套利的契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，发奋持续取得达到或高出功绩比拟基准的 收益。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   利率变化是影响债券价钱的最要紧的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、阛阓供需、阛阓结构变化等因素的分 析，领受定性分析与定量分析相团结的方法，形成对将来利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行有用配置，以达到裁汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明璧还券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各类情形、各类假定下对将来利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行遴荐得当的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同阛阓上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将详细信用分析、流动性分析、税收及阛阓结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济政策的分析，揣测 将来收益率弧线的变动趋势，详细辩论组合流动性决定投资品种；对于信用类债 券，本基金将根据刊行东说念主的公司配景、行业秉性、盈利本事、偿债本事、流动性等 因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投资契机的个券进 行投资，并采取分散化投资策略，严格适度组合全体的信用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA级及以上。其中，本基金投资信用评级为 AAA级的信用债占基金资产净值的50%-100%，投资于信用评级为AA+级的信用债占基 金资产净值的0%-50%，投资于信用评级为AA级的信用债占基金资产净值的0%-20%。 信用评级是指往日一年以内该债券刊行东说念主委托的国内评级机构（如刊行东说念主未委托则 由看护东说念主指定）给予的最新债项评级中孰低者，其中短期融资券、超短期融资券、 证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级，其他信用债若无债项评级的， 使用主体信用评级。因证券阛阓波动、基金范围变动等基金看护东说念主之外的因素甚而 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金不得当以上比例限制的，基金看护东说念主不主动新增投资。如因评级下调不自满上 述要求的，将在评级申报发布之日起3个月内诊治至得当相应要求。   本基金将按照风险看护的原则，以风险对冲为主要目的，并苦守证券交易所或 银行间阛阓的相关章程，参与信用孳生品投资。本基金将根据所持标的债券等固定 收益品种的投资策略，审慎开展信用孳生品投资，合理确定信用孳生品的投资金 额、期限等。同期，本基金将加强基金投资信用孳生品的交易敌手方、创设机构的 风险看护，合理分散交易敌手方、创设机构的蚁合度，对交易敌手方、创设机构的 财务情景、偿付本事及杠杆水对等进行必要的称职造访与严格的准入看护。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴荐流动性相对较好的品种进行投资，并得当适度债券 投资组合全体的久期，保证本基金的流动性。   本基金投资资产营救证券将采取从上至下和从下到上相团结的投资策略。自上 而下投资策略指基金看护东说念主在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用 数目化或定性分析方法对资产营救证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢 价、税收溢价等因素进行分析，对收益率走势过甚收益和风险进行判断。从下到上 投资策略指基金看护东说念主运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度 量，遴荐风险与收益相匹配的更优品种进行配置。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行看护，提高投资效率。本基金主要领受流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   将来，跟着阛阓的发展和基金看护运作的需要，基金看护东说念主不错在不改变投资 办法的前提下，罢黜法律法则的章程，在履行得当步履后相应诊治或更新投资策 略。   （四） 投资限制 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金看护东说念主看护的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10%；   （5）本基金投资于合并原始权益东说念主的各类资产营救证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产营救证券的比例，不得高出 该资产营救证券范围的10%；   （8）本基金看护东说念主看护的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各类资产营救证 券，不得高出其各类资产营救证券整个范围的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产营救证券。基 金持有资产营救证券期间，要是其信用等级下降、不再得当投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参预寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%，参预寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得高出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金范围变动等基金看护东说念主之外的因素甚而 基金不得当该比例限制的，基金看护东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需罢黜下述投资比例限制：在职何交易日日 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差估量）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的接洽约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金资产净 值的10%；   （16）本基金不得持有信用风险保护卖方属性的信用孳生品，不持有合约类信 用孳生品，持有的信用孳生品的口头本金不得高出本基金对应受保护债券面值的 高出基金资产净值的10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动 等基金看护东说念主之外的因素甚而基金不得当前述所章程比例限制的，基金看护东说念主应在   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）、（16）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金看护东说念主之外的因素甚而基金投资比例不得当上述 章程投资比例的，基金看护东说念主应当在10个交易日内进行诊治，但中国证监会章程的 特殊情形及法律法则另有章程的除外。   基金看护东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起出手。   为惊羡基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽做事的投资；   （4）向其基金看护东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不高洁的证券交易行径； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （6）法律、行政法则和中国证监会章程禁止的其他行径。 际适度东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当得当基金的投资办法和投资策略，罢黜基金份额 持有东说念主利益优先原则，贯注利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场自制合理价钱引申。相关交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则予 以线路。要紧关联交易应提交基金看护东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独 董事通过。基金看护东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 看护东说念主在履行得当步履后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的章程为准。   （五） 功绩比拟基准   中债新详细指数（全价）收益率   中债新详细指数（全价）由中央国债登记结算有限做事公司编制，该指数旨在 详细反馈债券全阛阓全体价钱和投资答复情况。该指数涵盖银行间阛阓和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有鄙俚的阛阓代表 性，大要反馈债券阛阓总体走势，适妥协为本基金的功绩比拟基准。   要是指数编制单元罢手估量编制以上指数或转换指数称号、或今后法律法则发 生变化、或有更得当的、更能为阛阓遍及接受的功绩比拟基准推出、或阛阓上出现 愈加适用于本基金的功绩比拟基准的指数时，本基金看护东说念主不错根据本基金的投资 范围和投资策略，诊治基金的功绩比拟基准，但应在取得基金托管东说念主同意后报中国 证监会备案，并实时公告，不消召开基金份额持有东说念主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其历久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 羼杂型基金，高于货币阛阓基金。   （七） 基金看护东说念主代表基金利用鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 持有东说念主的利益； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号） 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程 或相关公告。   （九） 投资组合申报   基金看护东说念主的董事会及董事保证本申报所载贵府不存在伪善记录、误导性讲述 或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和好意思满性承担个别及连带做事。   基金托管东说念主恒丰银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07月17日复 核了本申报中的财务瞎想、净值进展和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在 伪善记录、误导性讲述或者要紧遗漏。   本投资组合申报所载数据适度财务日历2024年06月30日，本申报中所列财务数 据未经审计。                                                  占基金总资产的比      序号           款式            金额（元）                                                    例（%）              其中：股票                           -               -              其中：债券            1,195,368,248.02          99.70              资产营救证券                          -               - 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）              其中：买断式回购              的买入返售金融资                        -               -              产              银行进款和结算备              付金整个   注：金融孳生品投资为信用风险缓释凭证及信用保护凭证。   本基金本申报期末未持有股票。   本基金本申报期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本申报期末未持有股票。                                                占基金资产净值比      序号           债券品种         公允价值（元）                                                  例（%）              其中：政策性金融              债              可转债（可交换              债）                                                   占基金资产                                           公允价值   序号       债券代码    债券称号        数目（张）               净值比例                                            （元）                                                     （%） 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书（2025 年第 1 号）                         MTN002                        92                         MTN002                        45                         MTN001                        84                          单子) 投资明细     本基金本申报期末未持有资产营救证券。 细     本基金本申报期末未持有贵金属。     本基金本申报期末未持有权证。     本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行看护，提高投资效率。本基金主要领受流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。     本基金本申报期末未持有国债期货。     本基金本申报期内未投资国债期货。 查，或在申报编制日前一年内受到公开驳斥、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广州银行股份有限公司在申报编制日 前一年内曾受到国度金融监督看护总局广东监管局的处罚，杭州银行股份有限公司 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 在申报编制日前一年内曾受到国度金融监督看护总局浙江监管局的处罚，新华东说念主寿 保障股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到中国东说念主民银行北京市分行、国度金 融监督看护总局的处罚，本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步履得当公司投 资轨制的章程。   除上述主体外，基金看护东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本 期被监管部门立案造访，或在申报编制日前一年内受到公开驳斥、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。        序号                称号          金额（元）   本基金本申报期末未持有处于转股期的可调换债券。   本基金本申报期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金               更新招募说明书（2025 年第 1 号）                        第十部分 基金的功绩    基金功绩截止日为2024年06月30日。基金看护东说念主依照恪称职守、古道信用、谨 慎辛劳的原则看护和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基 金的过往功绩并不代表其将来进展。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细 阅读本基金的招募说明书。                       万家安恒纯债3个月持有期债券发起式A                                功绩比拟基              净值增长率 净值增长率 功绩比拟基    阶段                          准收益率标           ①-③      ②-④                ①    模范差② 准收益率③                                 准差④ 自基金合同  见效起至   月 31 日  月 1 日至   月 30 日 自基金合同  见效起至   月 30 日                       万家安恒纯债3个月持有期债券发起式C                                功绩比拟基              净值增长率 净值增长率 功绩比拟基    阶段                          准收益率标           ①-③      ②-④                ①    模范差② 准收益率③                                 准差④ 自基金合 同见效起 至 2022 年   月 1 日至    月 30 日 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 自基金合同  见效起至  月 30 日    （二）自基金合同见效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期功绩比拟基准 收益率变动的比拟   注：本基金于2022年2月16日成立，根据基金合同章程，基金合同见效后六个 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 月内为建仓期。建仓期末端时各项资产配置比例得当法律法则和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例得当法律法则和基金合同要求。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金看护东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。   四、基金财产的营救和责罚   本基金财产孤独于基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主营救。基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律做事，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被责罚。   基金看护东说念主、基金托管东说念主因照章散伙、被照章吊销或者被照章宣告歇业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清接待产。基金看护东说念主看护运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金看护东说念主看护运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制引申。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易阵势的交易日以及国度法律法则章程 需要对外皮露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产营救证券、孳生器具、信用孳生品、银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金看护东说念主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业管帐 准则》、监管部门接洽章程。   （一）对存在活跃阛阓且大要获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近交易日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近 交易日的报价弗成真实反馈公允价值的，搪塞报价进行诊治，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时期中辩论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制行动特征 辩论。此外，基金看护东说念主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应领受在当前情况下适用而况有饱和可 利用数据和其他信息营救的估值时期确定公允价值。领受估值时期确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行诊治并确定公允价值。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值时期确定公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产营救证券，领受估值时期确定公允价值，在估值时期难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经诊治的报价行动估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行诊治以阐发估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应领受估值时期确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着各异，未上市期间阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。 法应当承担的估值做事不因委托而免除；选用的第三方估值机构未提供估值价钱 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的，依照接洽法律法则及企业管帐准则要求领受合理估值时期确定公允价值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 看护东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的自制性。 法律法则以及监管部门最新章程估值。   如基金看护东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步履 及相关法律法则的章程或者未能充分惊羡基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商看护。   根据接洽法律法则，基金资产净值估量和基金管帐核算的义务由基金看护东说念主承 担。本基金的基金管帐做事方由基金看护东说念主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金净值的估量结果对外赐与公布。   五、估值步履 该类基金份额的余额数目估量，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金 看护东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度另有章程的，从其 章程。   基金看护东说念主应每个做事日估量基金资产净值及各类基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金看护东说念主每个做事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金看护东说念主对 外公布。   六、估值诞妄的处理   基金看护东说念主和基金托管东说念主将采取必要、得当、合理的措施确保基金资产估值的 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值诞妄。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金看护东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的短处酿成估值诞妄，导致其他当事东说念主遭受损失的，短处的责 任东说念主应当对由于该估值诞妄遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值诞妄处理原则”给予补偿，承担补偿做事。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 估量差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值诞妄做事方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄做事方承担；由 于估值诞妄做事方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误做事方对平直损失承担补偿做事；若估值诞妄做事方照旧积极妥协，而况有协助 义务确当事东说念主有饱和的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿做事。估值 诞妄做事方搪塞更正的情况向接洽当事东说念主进行阐发，确保估值诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的做事方对接洽当事东说念主的平直损失负责，不合迤逦损失负责， 而况仅对估值诞妄的接洽平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值诞妄做事方仍搪塞估值诞妄负责。要是由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄做事方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；要是得到欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧得到的补偿额加上照旧得到的欠妥得利返还的 总和高出其实践损失的差额部分支付给估值诞妄做事方。   （4）估值诞妄诊治领受尽量收复至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下： 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值诞妄发生的 原因确定估值诞妄的做事方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法由估值诞妄的做事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向接洽当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值估量出现诞妄时，基金看护东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金看护东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金看护 东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 时； 认后，基金看护东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各类基金份额净值由基金看护东说念主负责估量，基金托管东说念主负责进 行复核。基金看护东说念主应于每个做事日交易末端后估量当日的基金资产净值和各类基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值估量结果复核阐发后发送给基 金看护东说念主，由基金看护东说念主根据《信息线路办法》等接洽章程赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 行动基金资产估值诞妄处理。 机构发送的数据诞妄，或国度管帐政策变更、阛阓王法变更等非基金看护东说念主与基金 托管东说念主原因，基金看护东说念主和基金托管东说念主固然照旧采取必要、得当、合理的措施进行 检查，但未能发现诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金看护东说念主和基金托管 东说念主免除补偿做事。但基金看护东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施排斥或减弱 由此酿成的影响。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东说念主可 对A类、C类基金份额辞别遴荐不同的分成方式；若投资者不遴荐，本基金默许的收 益分派方式是现款分成；对于收益分派方式为红利再投资的基金份额，每份基金份 额（原份额）所得到的红利再投资份额的持有期限，按原份额的持有期限估量； 的各类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无本质性不利影响 的情况下，基金看护东说念主可诊治基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额 持有东说念主大会审议。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议的确定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金看护东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据相关章程 在章程媒介公告。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务王法》引申。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或相关公告。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息线路用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的看护费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。看护费的估量方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金看护费   E为前一日的基金资产净值   基金看护费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金看护东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据看护东说念主的划款指示于次月首日起5个做事日 内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付给基金看护东说念主。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的估量 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金看护东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据看护东说念主的划款指示于次月首日起5个做事日 内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 看护东说念主将在基金年度申报中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.20%年费率计提。估量方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金看护东说念主 与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主根据看护东说念主的划款指示于次月首日起5个工 作日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付给基金看护东说念主，由基金看护东说念主 辞别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据接洽法则及相应条约规 定，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 目。   四、用度诊治   基金看护东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行得当步履后，可按照基金发展情况， 并根据法律法则章程和基金合同约定针对全部或部分份额类别诊治基金看护费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。   五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取看护 费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程或相关公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法则 引申。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金看护东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度接洽税收征收的章程代扣代缴。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：要是《基金合同》见效少于2个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照接洽章程编制基金管帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在章程媒介公告。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第十六部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应得当《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《流 动性风险看护章程》、《基金合同》过甚他接洽章程。相关法律法则对于信息线路的 线路方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息线路义务东说念主   本基金信息线路义务东说念主包括基金看护东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息线路义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法 律法则和中国证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予线路的基金信息 通过得当中国证监会章程条件的用以进行信息线路的寰球性报刊（以下简称章程报 刊）及《信息线路办法》章程的互联网网站（以下简称章程网站）等媒介线路，并 保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开线路的 信息贵府。   三、本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开线路的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开线路的信息领受阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东说念主民币 元。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵府概要、基 金份额发售公告 份额持有东说念主大会召开的王法及具体步履，说明基金居品的秉性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息线路及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金看护东说念主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在章程网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金看护东说念主至少每年更新一次。基金 绝走运作的，基金看护东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》见效后，基金居品贵府概要的信息发生要紧变更 的，基金看护东说念主应当在三个做事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金看护东说念主不再更新基金居品贵府概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金看护东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载 在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府概要、《基 金合同》和基金托管条约登载在章程网站上，其中基金居品贵府概要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在章程网站上。   （二）《基金合同》见效公告 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金看护东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》见效公告。   基金合同见效公告中将说明基金召募情况及发起资金提供方持有的基金份额、 期限及期间的变动等情况。   （三）基金净值信息   《基金合同》见效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金看护东说念主应当 至少每周在章程网站线路一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金看护东说念主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点线路怒放日的各类基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金看护东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站线路半年 度和年度临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金看护东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明各类基金 份额申购、赎回价钱的估量方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （五）基金依期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金看护东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载于章程网站上，并将年度申报领导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申报应当经过得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所 审计。   基金看护东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在章程网站上，并将中期申报领导性公告登载在章程报刊上。   基金看护东说念主应当在季度末端之日起15个做事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在章程网站上，并将季度申报领导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》见效不及2个月的，基金看护东说念主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。   基金看护东说念主应在年度申报、中期申报、季度申报均辞别线路发起资金提供方持 有本基金份额、期限及期间的变动等情况。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金看护东说念主至少应当在依期申报“影响投资者决策的其 他要紧信息”项下线路该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金看护东说念主应当在基金年度申报和中期申报中线路基金组联合产情况过甚流动 性风险分析等。   （六）临时申报   本基金发生要紧事件，接洽信息线路义务东说念主应当在2日内编制临时申报书，并 登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 相关行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际适度东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有章程的情形除外； 式和费率发生变更； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （七）深刻公告   在《基金合同》期限内，任何环球媒体中出现的或者在阛阓秘要传的音问可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主 权益的，相关信息线路义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公开深刻。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，相关信息线路义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的章程进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程或相关 公告。   （十）清理申报 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   《基金合同》圮绝的，基金看护东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清理申报。基金财产清理小组应当将清理申报登载在章程网站上， 并将清理申报领导性公告登载在章程报刊上。   （十一）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金看护东说念主应根据届时有用的法律法则 章程进行线路。   （十二）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金看护东说念主应当在季度申报、中期申报、年度申报等 依期申报及招募说明书（更新）等文献中详备线路国债期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险瞎想等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险 的影响以及是否得当既定的投资政策和投资办法。   （十三）信用孳生品投资情况公告   若本基金投资信用孳生品，基金看护东说念主应当在依期申报及招募说明书（更新） 等文献中详备线路信用孳生品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等，并充分揭 示投资信用孳生品对基金总体风险的影响以及是否得当既定的投资办法及策略。   （十四）资产营救证券投资情况公告   若本基金投资资产营救证券，基金看护东说念主应当在基金年度申报及中期申报中披 露其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和申报期内 统统的资产营救证券明细；应在基金季度申报中线路其持有的资产营救证券总额、 资产营救证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产营救证券明细。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息线路事务看护   基金看护东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路看护轨制，指定专门部门及高 级看护东说念主员负责看护信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当得当中国证监会相关基金信息披 露内容与方式准则等法则的章程。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金看护东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 格、基金依期申报、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金清理申报等公开 线路的相关基金信息进行复核、审查，并向基金看护东说念主进行书面或电子阐发。   基金看护东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴荐一家报刊线路本基金的信息。 基金看护东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、好意思满、实时。   基金看护东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介线路信息，关联词其他环球媒介不得早于章程媒介线路信息，而况在不 同媒介上线路合并信息的内容应当一致。   基金看护东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息线路服务的质地。具体要求应当得当中国证监 会及自律王法的相关章程。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计申报、法律意见书的专科 机构，应当制作做事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》圮绝后10年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金看护东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法则 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金看护东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延线路基金相关 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法则、基金合同或中国证监会章程的情况。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和步履   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   基金看护东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表意见的管帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐发侧袋账户持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户份额的 赎回央求。基金看护东说念主应照章向投资者进行充分线路。 换；同期，基金看护东说念主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。   实施侧袋机制期间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回章程适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   基金看护东说念主估量各项投资运作瞎想和基金功绩瞎想时应当以主袋账户资产为基 准。   基金看护东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金看护东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间基金的用度 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取看护费。如法律法则对于侧袋账户资 产托管费的收取另有章程的，以法律法则最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金看护东说念主承担。   基金看护东说念主不错将与侧袋账户接洽的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制期间基金的收益分派   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自满基金合同收益分派条件的情形下，基 金看护东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   六、侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金看护东说念主应实时发布临时公告。   基金看护东说念主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率线路主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停线路侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金看护东说念主应当在基金依期申报中线路申报期内特定资产 处置进展情况，线路申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产收复流动性后，基金看护东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原 则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金看护东说念主应当实时遴聘得当《中华东说念主民共和 国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并线路专项审计意见。   八、本部分对于侧袋机制的相关章程，但凡平直援用法律法则或监管王法的部 分，如将来法律法则或监管王法修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 商一致并履行得当步履后，在对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前提下， 可平直对本部安分容进行修改、诊治或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 豪情和交易轨制等各类因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券阛阓监管政策的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东说念主不大要已毕刊行时所作念出的承诺，弗成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，咱们合计 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水轻柔再投资的策略，而将来阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的到手实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货扩张，基金投资于证券 所得到的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的实践收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （7）证券刊行东说念主筹商风险   证券刊行东说念主的筹商情景受多种因素影响，如看护本事、财务情景、阛阓远景、 行业竞争、东说念主员教学等，这些皆会导致企业的盈利发生变化。要是证券刊行东说念主筹商 不善，其证券价钱可能着落，出现风险。固然基金不错通过投资各类化来分散这种 非系统风险，但弗成十足躲闪。   （1）在基金看护运作过程中，基金看护东说念主的学问、教训、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济面孔、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金看护东说念主的看护技能和看护时期等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的怒放日实时期”的相关章程。   （2）流动性风险评估   本基金为债券型基金，主要投资于债券、货币阛阓器具等，一般情况下，这些 资产阛阓流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑鄙动性风险：一是基金看护东说念主建仓而 进行组合诊治时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不得当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）遍及赎回情形下的流动性风险看护措施   当基金出现遍及赎回时，基金看护东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回；如出现连合两个或两个以上怒放日发生遍及赎 回，可暂停接受基金的赎回央求，对照旧接受的赎回央求不错减速支付赎回款项； 若本基金发生遍及赎回且单个怒放日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额超 过前一做事日的基金总份额的一定比例时，基金看护东说念主有权对该单个基金份额持有 东说念主超出该比例的赎回央求实施脱期办理。具体情形、步履见招募说明书“基金份额 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的申购与赎回”之“遍及赎回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时得到赎回资金的风险。 在本基金暂停或脱期办理投资者赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。   （4）除遍及赎回情形外实施备用的流动性风险看护器具的情形、步履及对投 资者的潜在影响   除遍及赎回情形外，本基金备用流动性风险看护器具包括但不限于暂停接受赎 回央求、减速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及证监会 认定的其他措施。   暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项等器具的情形、步履见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的相关章程。若 本基金暂停赎回央求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   暂停基金估值的情形、步履见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的相关章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法阐明本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回央求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   领受舞动订价机制的情形、步履见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的相关章程。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金得到的申购份额及 赎回基金得到的赎回金额均可能受到不利影响。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险看护器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东说念主进行支 付，目的在于有用阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 线路份额净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定往常怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其 对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而况有可能 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金看护东说念主估量各项投资运作瞎想和基金功绩瞎想时以主 袋账户资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不线路侧袋账户份额净值，即便基金看护东说念主在基金依期申报中线路申报 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金看护东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金看护东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）国债期货投资风险   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风 险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货阛阓的私有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利效率，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为阐明量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险每每是由阛阓微辞广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法自满保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   （2）资产营救证券投资风险   本基金的投资范围包括资产营救证券，可能给本基金带来至极风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操气派险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）信用孳生品投资风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用孳生品，信用孳生品的投资可能濒临流 动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   信用孳生品在交易转让过程中因无法找到交易敌手或交易对少较少，导致难以 将信用孳生品以合理价钱变现的风险。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   在信用孳生品存续期间，由于不可适度的阛阓及环境变化，创设机构可能出现 筹商情景欠安或创设机构的现款流与预期发生一定偏差，从而影响信用孳生品结算 的风险。   由于创设机构或所受保护的债券主体筹商情景或利率环境发生变化，引起信用 孳生品价钱出现波动的风险。   （4）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开刊行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （5）每笔认申购份额最短期限锁定持有的风险   本基金成就基金份额持有东说念主最短持有期限。基金份额持有东说念主理有的每份基金份 额最短持有期限为3个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或调换转出。 领导投资东说念主隆重本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资筹商。   （6）基金合同平直圮绝的风险   《基金合同》见效之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 《基金合同》自动圮绝，不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方式延续。本基金将 根据基金合同的约定进行基金财产清理并圮绝，投资东说念主将濒临基金圮绝清盘的风 险。   （1）因时期因素而产生的风险，如电脑等时期系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因干戈、当然灾害等不可抗力导致的基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法往常做事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融阛阓危境、代理商失约、基金托管东说念主失约等超出基金看护东说念主自身 适度本事的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外阛阓进行交易，场外阛阓交易现阶段 自动化进程较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能濒临操气派险。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （5）其他不测导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，关联词，本基金并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并弗成保证其收益或本金安全。   基金看护东说念主承诺以古道信用、辛劳尽责的原则看护和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净值高下并不预示其 将来功绩进展。基金看护东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资 决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行包袱。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十九部分 基金的圮绝与清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金看护东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议见效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行相关步履后，《基金合同》应当圮绝： 托管东说念主链接的； 的，《基金合同》自动圮绝；   三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金看护东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）遴聘管帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产清理申报经得当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理申报登载 在章程网站上，并将清理申报领导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第二十部分 基金合同的内容纲目   一、基金份额持有东说念主、基金看护东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵府；   （7）监督基金看护东说念主的投资运作；   （8）对基金看护东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）谨慎阅读并苦守《基金合同》、招募说明书、基金居品贵府概要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受本事，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温暖基金信息线路，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》圮绝的有 限做事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （7）引申见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金份额的金额不少于1000万元， 且持有认购的基金份额的期限自基金合同见效日起不少于3年，法律法则或中国证 监会另有章程的除外；   （10）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金看护东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并 看护基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金看护费以及法律法则章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及接洽法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违犯了《基金合同》及国度接洽法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处 理；   （9）担任或委托其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及接洽法律章程决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调换申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用相关权利，为基金的利益 利用因基金财产投资于证券所产生的权利； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （14）以基金看护东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或者实 施其他法律行径；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其 他为基金提供服务的外部机构；   （16）在得当接洽法律、法则的前提下，制订和诊治接洽基金认购、申购、赎 回、调换、依期定额投资筹商、非交易过户、转托管和收益分派等业务王法；   （17）在不违犯法律法则和监管章程且对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清理等款项，基金看护东说念主有权代表基金 份额持有东说念主以基金资产行动质押进行融资；   （18）在法律法则和基金合同章程的范围内，在履行得当步履后决定和诊治基 金的相关费率结构和收费方式；   （19）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以古道信用、严慎辛劳的原则看护和运用 基金财产；   （4）配备饱和的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹商方式看护和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务看护及东说念主事看护等轨制，保 证所看护的基金财产和基金看护东说念主的财产互相孤独，对所看护的不同基金辞别管 理，辞别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得委托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取得当合理的措施使估量基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 法得当《基金合同》等法律文献的章程，按接洽章程估量并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他接洽章程，履行信息线路及报 告义务；   （12）保守基金交易隐秘，不泄露基金投资筹商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他接洽章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向 他东说念主泄露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东说念主 分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产看护业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相关 贵府，保存年限不低于法律法则章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时期发出，而况保 证投资者大要按照《基金合同》章程的时期和方式，随时查阅到与基金接洽的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临散伙、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿做事，其补偿做事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东说念主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金看护东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （22）当基金看护东说念主将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理接洽基金 事务的行径承担做事；   （23）以基金看护东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金看护东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金看护东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期末端后30日内退还基金认购东说念主；   （25）引申见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金看护东说念主对本基金的投资运作，如发现基金看护东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的情 形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金看护东说念主更换时，提名新的基金看护东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以古道信用、辛劳尽责的原则持有并安全营救基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业阵势，配备饱和的、合 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务看护及东说念主事看护等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相孤独；对所托管的不同的基金辞别成就账户，孤独核算，分账看护，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面互相孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得委托第三东说念主托管基金财产；   （5）营救由基金看护东说念主代表基金签订的与基金接洽的要紧合同及接洽凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金看护东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易隐秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他接洽章程另有规 定外，在基金信息公开线路前赐与守秘，不得向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金看护东说念主估量的基金资产净值、各类基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径接洽的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见，说明 基金看护东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；要是基金 看护东说念主有未引申《基金合同》章程的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取了得当 的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关贵府，保存年限 不低于法律法则章程的最低期限；   （12）保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作相关账册并与基金看护东说念主查对；   （14）依据基金看护东说念主的指示或接洽章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他接洽章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金看护东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金看护东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临散伙、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金看护东说念主；   （19）因托管东说念主自身原因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿 做事，其补偿做事不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金看护东说念主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金看护东说念主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金看护东说念主追偿；   （21）引申见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的步履和王法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额持有东说念主大会另有章程的，以届时有用 的法律法则为准。   本基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法则、中国证监会和基金合同另有章程的除外：   （1）圮绝《基金合同》；   （2）更换基金看护东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调换基金运作方式；   （5）诊治基金看护东说念主、基金托管东说念主的报酬模范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （9）变更基金份额持有东说念主大会步履；   （10）基金看护东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金看护东说念主收到提议当日的基金份额估量，下同）就合并事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金看护东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 赎回费率、调低销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金看护东说念主、基金登记机构、基金销售机构诊治接洽认购、申购、赎 回、调换、依期定额投资筹商、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分派等业务王法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或诊治基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或诊治 基金份额分类办法及王法；   （8）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 看护东说念主召集。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 出版面提议。基金看护东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东说念主。基金看护东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金看护东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金看护东说念主，基金看护东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金看护东说念主提倡书面提议。基金看护东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提倡提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金看护东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金看护东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面文告提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金 看护东说念主，基金看护东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金看护东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或整个代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金看护东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得窒碍、干预。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时期、文告内容、文告方式 金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、委托的公证机关过甚接洽方 式和接洽东说念主、表决意见寄交的截止时期和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金看护东说念主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金看护东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金看护东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金看护东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金看护东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 得当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有的接洽证明文献、受托出席会议者出示的委托东说念主的 代理投票授权委托证明及接洽证明文献得当法律法则、《基金合同》和会议文告的 章程，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个做事日内连合公 布相关领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金看护东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金看护东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告 章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金看护东说念主经文告不参 加收取表决意见的，不影响表决效用；   （3）本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决意见的代理东说念主，同期提交的接洽证明文献、受托出具表决意见的代理东说念主出示 的委托东说念主的代理投票授权委托证明及接洽证明文献得当法律法则、《基金合同》和 会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东说念主不错领受书面、收罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。 面、收罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列 明。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定圮绝《基金合同》、更换基金看护东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额 持有东说念主大会谈论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东说念主按照下列第（七）条章程步履确定和 公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金看护东说念主授权出席会议的代表，在基金看护东说念主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；要是基金看护东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东说念主行动该次基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主。基金看护东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大 会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托东说念主姓 名（或单元称号）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主至少提前30日公布提案，在所文告的表决 截止日历后2个做事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议： 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以相等 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有章程或基金合 同另有约定外，调换基金运作方式、更换基金看护东说念主或者基金托管东说念主、圮绝《基金 合同》、本基金与其他基金合并以相等决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反根据证明，不然提交得当会议文告中章程的阐发投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头得当会议文告章程的表决意见视为有用表决，表决意见邋遢不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金看护东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主 应当在会议出手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会固然由基金看护东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金看护东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议出手后晓谕在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金看护东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主就地 公布计票结果。   （3）要是会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主理东说念主应当就地公布重新盘货结 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金看护东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金看护东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金看护东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额持有东说念主大会决议自见效之日起2日内在章程媒介上公告。   基金看护东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当引申见效的基金份额持有东说念主大 会的决议。见效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金看护东说念主、 基金托管东说念主均有不休力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主辞别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若相关基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或 代表的基金份额或表决权得当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书（2025 年第 1 号） 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应辞别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，合并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决 条件等章程，但凡平直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监管规 则修改导致相关内容被取消或变更的，基金看护东说念主提前公告后，可平直对本部安分 容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同消灭和圮绝的事由、步履以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金看护东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议见效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行相关步履后，《基金合同》应当圮绝： 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 托管东说念主链接的； 的，《基金合同》自动圮绝；   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金看护东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）遴聘管帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产清理申报经得当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理申报登载 在章程网站上，并将清理申报领导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。   四、争议看护方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合 同》接洽的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、统一路线看护，如经友好 协商或统一未能看护的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员 会，按照其届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性 的并对各方当事东说念主具有不休力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败 诉方承担。   争议处理期间，基金看护东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，连续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同章程的义务，惊羡基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相等行 政区和台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金看护东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公阵势和营业阵势查阅。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）           第二十一部分 基金托管条约的内容纲目   一、托管条约当事东说念主   （一）基金看护东说念主   称号：万家基金看护有限公司   住所：中国（上海）解放贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易考试区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东说念主：方一天   成立时期：2002年8月23日   批准设立机关：中国证券监督看护委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织体式：有限做事公司   注册成本：叁亿元东说念主民币   存续期间：持续筹商   筹商范围：基金召募；基金销售；资产看护和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东说念主   称号：恒丰银行股份有限公司   注册地址：济南市历下区泺源大街8号   办公地址：上海市黄浦区开平路88号16楼   法定代表东说念主：辛树东说念主   成立时期：1987年11月23日   基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕204号   组织体式：股份有限公司   注册成本：【1112.09629836】亿元东说念主民币   存续期间：持续筹商   筹商范围：给与东说念主民币进款；披发短期、中期和历久贷款；办理结算、单子贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷 款；外汇汇款；外币兑换；海外结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外 汇告贷；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖 和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信造访、 接头、见证业务。   二、基金托管东说念主对基金看护东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资限制等进行监督。   本基金主要投资具有精深流动性的金融器具，包括国内照章刊行的债券（包括 国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 政府营救机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可 转债的纯债部分）、资产营救证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓工 具、信用孳生品、国债期货及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须得当中国证监会的相关章程）。   本基金不投资于股票、可调换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）和可 交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金看护东说念主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金的投资组合罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金看护东说念主看护的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的10%；   （5）本基金投资于合并原始权益东说念主的各类资产营救证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产营救证券的比例，不得高出 该资产营救证券范围的10%；   （8）本基金看护东说念主看护的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各类资产营救证 券，不得高出其各类资产营救证券整个范围的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产营救证券。基 金持有资产营救证券期间，要是其信用等级下降、不再得当投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参预寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%，参预寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得高出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金范围变动等基金看护东说念主之外的因素甚而 基金不得当该比例限制的，基金看护东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （14）本基金参与国债期货交易，需罢黜下述投资比例限制：在职何交易日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差估量）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的接洽约定；   （15）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金资产净 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 值的10%；   （16）本基金不得持有信用风险保护卖方属性的信用孳生品，不持有合约类信 用孳生品，持有的信用孳生品的口头本金不得高出本基金对应受保护债券面值的 高出基金资产净值的10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动 等基金看护东说念主之外的因素甚而基金不得当前述所章程比例限制的，基金看护东说念主应在   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）、（16）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金看护东说念主之外的因素甚而基金投资比例不得当上述 章程投资比例的，基金看护东说念主应当在10个交易日内进行诊治，但中国证监会章程的 特殊情形及法律法则另有章程的除外。   基金看护东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起出手。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金看护东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体王法依摄影关法律法则的章程和基金合同的约定引申。   （二）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定对下述基金投资 禁止行径进行监督。除本条约另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管 理东说念主基金投资禁止行径进行监督。   根据法律法则的章程及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东说念主贷款或者提供担保； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （3）从事承担无尽做事的投资；   （4）向其基金看护东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不高洁的证券交易行径；   （6）法律、行政法则和中国证监会章程禁止的其他行径。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金看护 东说念主在与基金托管东说念主协商一致并履行得当步履后，则本基金投资不再受相关限制或按 变更后的章程引申。   基金托管东说念主依摄影关法律法则、基金合同及托管条约约定履行了监督职责，基 金看护东说念主仍违犯法律法则章程、基金合同或托管条约约定的投资禁止行径而酿成基 金财产损失的，由基金看护东说念主承担做事，基金托管东说念主不承担任何做事。   （三）基金看护东说念主运用基金财产买卖基金看护东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、 实践适度东说念主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交易的，应当得当基金的投资办法和投资策略，罢黜基金份 额持有东说念主利益优先原则，贯注利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓自制合理价钱引申。相关交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 赐与线路。要紧关联交易应提交基金看护东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金看护东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法则或监管部门取消上述从事关联交易的条件和要求，如适用于本基金， 则本基金投资可不再受相关限制。   （四）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金看护东说念主 参与银行间债券阛阓进行监督。（如有）   基金看护东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供得当法律法则及行业模范 的、经谨慎遴荐的、本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金看护东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债 券阛阓遴荐交易敌手。基金托管东说念主监督基金看护东说念主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金看护东说念主未按要求提供银行间债券阛阓交易敌手名 单，导致基金托管东说念主无法有用履行监督职责，由此酿成的损成仇做事均由基金看护 东说念主承担。   基金看护东说念主对银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时文告 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金托管东说念主，新名单自基金托管东说念主阐发后见效，新名单见效前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。如基金看护东说念主根据阛阓情 况需要诊治银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明理 由，并在与交易敌手发生交易前3个做事日内与基金托管东说念主阐发，两边共同协商解 决。要是基金托管东说念主发现基金看护东说念主与不在名单内的银行间阛阓交易敌手进行交 易，应实时提醒基金看护东说念主，经提醒后基金看护东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担 由此酿成的任何损成仇做事。   基金看护东说念主负责对交易敌手的资信适度和交易方式进行适度，按银行间债券市 场的交易王法进行交易，并负责看护因交易敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失， 基金托管东说念主不承担由此酿成的任何法律做事及损失。基金托管东说念主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东说念主发现基金看护东说念主莫得按照预先约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金看护东说念主，经提醒 后基金看护东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇做事。   （五）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金看护东说念主 遴荐进款银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金看护东说念主应根据法律法则的章程及基金合同的约定， 确定得当条件的统统进款银行的名单，并在基金投资进款之前实时提供给基金托管 东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否得当接洽章程进行监 督，如基金看护东说念主未按要求提供进款银行名单，导致基金托管东说念主无法有用履行监督 职责，由此酿成的损成仇做事均由基金看护东说念主承担。   本基金投资银行进款应得当如下章程： 订书面条约，明确基金看护东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行进款业务中的权利 义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 议、账户贵府、投资指示、进款证实书等接洽文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等接洽法律法则，以及国度接洽账户看护、利率看护、支付结算等的 各项章程。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （六）基金托管东说念主对基金投资阐明受限证券的监督（如有） 限证券接洽问题的文告》等接洽法律法则章程。 确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布要紧音问或其他原因而临时停牌 的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等阐明受限证券。 看护东说念主董事会批准的接洽基金投资阐明受限证券的投资决策历程、风险适度轨制。 上述贵府应包括但不限于基金投资阐明受限证券的投资额度和投资比例适度情况。   基金看护东说念主应至少于初次引申投资指示之前两个做事日将上述贵府书面发至基 金托管东说念主，保证基金托管东说念主有饱和的时期进行审核。 要求的接洽书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行 证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金 资产净值的比例、已持有阐明受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时期等。 基金看护东说念主应保证上述信息的真实、好意思满，并应至少于拟引申投资指示前两个做事 日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有饱和的时期进行审核。 题的文告》章程，对基金看护东说念主是否苦守法律法则进行监督，并审核基金看护东说念主提 供的接洽书面信息。基金托管东说念主合计上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求 基金看护东说念主在投资阐明受限证券前就该风险的排斥或贯注措施进行补充书面说明， 并保留寻查基金看护东说念主风险看护部门就基金投资阐明受限证券出具的风险评估申报 等备查贵府的权利。不然，基金托管东说念主有权断绝引申接洽指示。因断绝引申该指示 酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何做事，并有权申报中国证监会。   （七）基金托管东说念主根据接洽法律法则的章程及基金合同的约定，对基金资产净 值估量、基金份额净值估量、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、相关信息线路、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核 查。   要是基金看护东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的功绩进展数据印制在宣传 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何做事，并将在发现后立即申报中国证监 会。   （八）基金托管东说念主发现基金看护东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作中违 反法律法则、基金合同和本托管条约的章程，应实时以书面体式文告基金看护东说念主限 期纠正。基金看护东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金看护东说念主收到 文告后应鄙人一做事日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内 实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基 金看护东说念主改正。基金看护东说念主对基金托管东说念主文告的违规事项未能在上述规依期限内纠 正的，基金托管东说念主有权申报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金看护东说念主的指示违犯法律、行政法则和其他接洽章程，或者 违犯基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝引申，立即文告基金看护东说念主实时改 正。如基金看护东说念主断绝改正的，基金托管东说念主有权申报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金看护东说念主依据交易步履照旧见效的指示违犯法律、行政法则 和其他接洽章程，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金看护东说念主，并实时向 中国证监会申报。   （九）对基金托管东说念主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项， 基金看护东说念主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金看护东说念主有要紧犯科、违规行径，应实时申报中国证 监会，同期文告基金看护东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金看护东说念主 无高洁根由，断绝、禁止对方根据本条约章程利用监督权，或采取拖延、诈骗等手 段妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡警戒仍不改正的，基金托 管东说念主应申报中国证监会。   三、基金看护东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金看护东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全营救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货 结算账户等投资所需账户，实时、准确复核基金看护东说念主估量的基金资产净值、基金 份额净值，根据基金看护东说念主指示办理清理交收且如碰到问题应实时反馈、相关信息 线路和监督基金投资运作是否对非公开信息守秘等行径。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金看护东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主营救的基金资产进行核查。基金托管 东说念主应积极配合基金看护东说念主的核查行径，包括但不限于：提交相关贵府以供基金看护 东说念主核查托管财产的好意思满性和真实性，在章程时期内回复基金看护东说念主并改正。   （二）基金看护东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 看护、未引申或无故蔓延引申基金看护东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本条约过甚他接洽章程时，应实时以书面体式文告基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应鄙人一做事日前实时查对并以书面体式给 基金看护东说念主发出回函，说明违规原因，并保证在规依期限内实时改正。在上述章程 期限内，基金看护东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托 管东说念主应积极配合基金看护东说念主的核查行径，包括但不限于：提交相关贵府以供基金管 理东说念主核查托管财产的好意思满性和真实性，在章程时期内回复基金看护东说念主并改正等。基 金看护东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的平直损失。   （三）基金看护东说念主发现基金托管东说念主有要紧违规行径，应实时申报中国证监会和 银行业监督看护机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监 会。基金托管东说念主无高洁根由，断绝、禁止对方根据本条约章程利用监督权，或采取 拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金看护东说念主提倡警戒仍不 改正的，基金看护东说念主应申报中国证监会。   四、基金财产的营救   （一）基金财产营救的原则 运用、责罚、分派基金的任何财产。要是基金财产在基金托管东说念主营救期间未尽营救 做事导致损坏、灭失的，应由该基金托管东说念主承担补偿做事。 等投资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账看护，确保基金财产的好意思满与孤独。 条约的约定营救基金财产。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 产，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金看护东说念主提供的书面贵府中获取到账日历信 息的，应由基金看护东说念主负责与接洽当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文告并配合基金看护东说念主采取措施 进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金看护东说念主应负责向接洽当事东说念主追偿基金 的损失，基金托管东说念主对此不承担任何做事。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 召募行径末端前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息将折 合成基金份额，归基金份额持有东说念主统统。基金召募期产生的利息以登记机构的记录 为准。 额、基金份额持有东说念主东说念主数得当《基金法》、《运作办法》等接洽章程后，基金看护东说念主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金 托管东说念主在收到资金当日出具相关证明文献，基金看护东说念主在章程时期内，遴聘得当 《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出具验资申报，验资报 告中需对基金召募的资金进行阐发，并对发起资金的持有东说念主过甚持有份额进行专门 说明。出具的验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。 退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和看护 据基金看护东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 营救和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 东说念主和基金看护东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行径。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和看护 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称号以实践开立为准。 东说念主和基金看护东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 付金账户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限做事公司的一级法东说念主清理做事，基 金看护东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限做事公司 的章程引申。 理东说念主负责。 投资品种的投资业务，触及相关账户的开设、使用的，按接洽章程开设、使用并管 理；若无相关章程，则基金托管东说念主应当比照并苦守上述对于账户开设、使用的规 定。   （五）债券托管账户的开设和看护   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限做事 公司、银行间阛阓清理所股份有限公司的接洽章程，在中央国债登记结算有限做事 公司、银行间阛阓清理所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行 银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和看护 定，在基金看护东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按接洽王法 使用并看护。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 理。   （七）基金财产投资的接洽有价凭证等的营救   基金财产投资的接洽什物证券、银行依期进款证实书等有价凭证由基金托管东说念主 负责妥善营救，营救凭证由基金托管东说念主理有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托 管银行的营救库，应与非本基金的其他什物证券分开营救；也可存入登记结算机构 的代营救库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金看护东说念主的指示办理。 属于基金托管东说念主实践有用适度下的什物证券在基金托管东说念主营救期间因基金托管东说念主未 尽营救做事导致的损坏、灭失，由此产生的做事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主 对基金托管东说念主之外机构实践有用适度的证券过甚他基金财产不承担营救做事。   （八）与基金财产接洽的要紧合同的营救   由基金看护东说念主代表基金签署的、与基金接洽的要紧合同的原件辞别由基金看护 东说念主、基金托管东说念主营救，相关业务步履另有限制除外。除条约另有章程外，基金看护 东说念主在代表基金签署与基金接洽的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原来， 以便基金看护东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金看护东说念主应在要紧合 同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并 在10个做事日内将原来投递基金托管东说念主处。要紧合同的营救期限根据法律法则章程 的最低期限引申。对于无法取得二份以上的原来的，基金看护东说念主应向基金托管东说念主提 供加盖授权业务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得蜕变。   五、基金资产净值估量和管帐核算   （一）基金资产净值的估量及复核步履   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各类基金份额净值是按照每个做事日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目估量，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金看护 东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度另有章程的，从其规 定。   基金看护东说念主于每个做事日估量基金资产净值及各类基金份额净值，并按章程公 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 告。   基金看护东说念主应每个做事日对基金资产估值，但基金看护东说念主根据法律法则或基金 合同的章程暂停估值时除外。基金看护东说念主每个做事日对基金资产估值后，将各类份 额基金净值信息结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金看护东说念主对 外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、资产营救证券、孳生器具、信用孳生品、银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所阛阓挂牌转让的资产营救证券，领受估值时期确定公允价值，在估值时期难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃阛阓上未经诊治的报价行动估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未 能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行诊治以阐发估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，应领受估值时期确定其公允价 值。   （2）初次公开刊行未上市的债券，领受估值时期确定公允价值，在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对寰球银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着各异，未上市期间阛阓利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）合并证券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按证券所处的阛阓辞别估 值。   （5）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交易日结算价估值。   （6）信用孳生品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但看护东说念主 照章应当承担的估值做事不因委托而免除；选用的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照接洽法律法则及企业管帐准则要求领受合理估值时期确定公允价值。   （7）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）如有充分根由标明按上述方法进行估值弗成客不雅反馈其公允价值的，基 金看护东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （9）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金看护东说念主不错领受舞动订价机 制，以确保基金估值的自制性。   （10）相关法律法则以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按法律法则以及监管部门最新章程估值。   如基金看护东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步履 及相关法律法则的章程或者未能充分惊羡基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商看护。   根据接洽法律法则，基金资产净值估量和基金管帐核算的义务由基金看护东说念主承 担。本基金的基金管帐做事方由基金看护东说念主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东说念主对基金净值的估量结果对外赐与公布。   基金看护东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所酿成的舛误 不行动基金资产估值诞妄处理。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   由于不可抗力，或证券/期货交易阵势、登记结算机构及进款银行等级三方机 构发送的数据诞妄，或国度管帐政策变更、阛阓王法变更等非基金看护东说念主与基金托 管东说念主原因，基金看护东说念主和基金托管东说念主固然照旧采取必要、得当、合理的措施进行检 查，但未能发现诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金看护东说念主和基金托管东说念主 免除补偿做事。但基金看护东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施排斥或减弱由 此酿成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   （三）估值诞妄的处理方式   基金看护东说念主和基金托管东说念主将采取必要、得当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值诞妄。   本托管条约确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金看护东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的短处酿成估值诞妄，导致其他当事东说念主遭受损失的，短处的责 任东说念主应当对由于该估值诞妄遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值诞妄处理原则”给予补偿，承担补偿做事。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 估量差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值诞妄做事方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄做事方承担；由 于估值诞妄做事方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误做事方对平直损失承担补偿做事；若估值诞妄做事方照旧积极妥协，而况有协助 义务确当事东说念主有饱和的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿做事。估值 诞妄做事方搪塞更正的情况向接洽当事东说念主进行阐发，确保估值诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的做事方对接洽当事东说念主的平直损失负责，不合迤逦损失负责， 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 而况仅对估值诞妄的接洽平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值诞妄做事方仍搪塞估值诞妄负责。要是由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄做事方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；要是得到欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧得到的补偿额加上照旧得到的欠妥得利返还的 总和高出其实践损失的差额部分支付给估值诞妄做事方。   （4）估值诞妄诊治领受尽量收复至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值诞妄发生的 原因确定估值诞妄的做事方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东说念主协商的方法由估值诞妄的做事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向接洽当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值估量出现诞妄时，基金看护东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）各类基金份额的基金份额净值估量诞妄偏差达到该类基金份额净值的 类基金份额净值的0.50%时，基金看护东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监 会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有章程的，从其章程处理。   （四）暂停估值的情形 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 业时； 认后，基金看护东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度接洽部门章程的管帐轨制引申。   （六）基金账册的建立   基金看护东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报。基金看护东说念主、基金托 管东说念主辞别独速即成就、记录和营救本基金的全套账册。若基金看护东说念主和基金托管东说念主 对管帐处理方法存在分歧，应以基金看护东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的估量和公告的，以基金看护东说念主的 账册为准。   （七）基金财务报表与申报的编制和复核   基金看护东说念主应当实时编制并对外提供真实、好意思满的基金财务管帐申报。月度报 表的编制，基金看护东说念主应于每月晦了后5个做事日内完成；季度申报应在每个季度 末端之日起15个做事日内完成季度申报编制并赐与公告；中期申报应在上半年末端 之日起两个月内完成编制并赐与公告；年度申报应当在每年末端之日起三个月内完 成编制并赐与公告。基金年度申报中的财务管帐申报应当经过得当《中华东说念主民共和 国证券法》章程的管帐师事务所审计。基金合同见效不及2个月的，基金看护东说念主可 以不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   基金看护东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金 托管东说念主在收到后应在3个做事日内进行复核。基金看护东说念主在季度申报完成当日，将 接洽申报提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后7个做事日内完成复核。 基金看护东说念主在中期申报完成当日，将接洽申报提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主 应在收到后30日内完成复核。基金看护东说念主在年度申报完成当日，将接洽申报提供基 金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后45日内完成复核。基金看护东说念主和基金托管东说念主 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 之间的上述文献来往均以传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金看护东说念主和基金托 管东说念主应共同查明原因，进行诊治，诊治以两边认同的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金看护东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主向基金看护 东说念主进行书面或者电子阐发。要是基金看护东说念主与基金托管东说念主弗成于应当发布公告之日 之前就相关报抒发成一致，基金看护东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管东说念主有权就相关情况报中国证监会备案。   （八）基金看护东说念主应在编制季度申报、中期申报或者年度申报之前向基金托管 东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的营救   本基金的基金看护东说念主和基金托管东说念主须辞别妥善营救的基金份额持有东说念主名册，包 括基金合同见效日、基金合同圮绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的 内容至少应包括持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金看护东说念主审核并提交基金托管东说念主保 管。基金托管东说念主有权要求基金看护东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金看护东说念主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金看护东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个做事日内提交；基金合同见效日、基 金合同圮绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日等触及到基金重 要事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后十个做事日内提交。   基金看护东说念主和基金托管东说念主应妥善营救基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法 律法则章程的最低期限。基金托管东说念主不得将所营救的基金份额持有东说念主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应苦守守秘义务。若基金看护东说念主或基金托管东说念主由于自 身原因无法妥善营救基金份额持有东说念主名册，应按接洽法则章程各自承担相应的责 任。   七、争议看护方式   因本条约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一路线看护，如 经友好协商或统一未能看护的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 委员会，根据其届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终 局性的并对各方当事东说念主具有不休力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守各自的职责，连续忠实、辛劳、尽责地履行 基金合同和托管条约章程的义务，惊羡基金份额持有东说念主的正当权益。   本条约适用中华东说念主民共和国法律（为本条约之目的，在此不包括香港相等行政 区、澳门相等行政区和台湾地区法律）并从其解释。   八、托管条约的修改与圮绝   （一）托管条约的变更步履   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的章程有任何阻扰。基金托管条约的变更应由基金看护东说念主报中国 证监会备案。   （二）基金托管条约圮绝的情形 权；   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金看护东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接收基金； 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）遴聘管帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产清理申报经得当《中华东说念主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证监会备案后5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理申报登载 在章程网站上，并将清理申报领导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）           第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金看护东说念主和非直销销售机构提供。   基金看护东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金看护东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务款式。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东说念主投资交易阐发服务   登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的统统基金份额持有东说念主的基金投资记 录。   基金看护东说念主直销中心应根据在基金看护东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易阐发单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 阐发单。   二、基金份额持有东说念主交易记录查询服务   基金份额持有东说念主可通过基金看护东说念主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东说念主交易对账单寄送服务   基金份额持有东说念主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金看护东说念主已全面通畅了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金看护东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制央求，基金看护东说念主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祈福等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次得到基金信息接头、账户 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2025 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金看护东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金看护东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金看护东说念主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言接头” 栏目中，平直提倡接洽本基金的问题和建议。   投资者还不错平直登录基金看护东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金看护东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全地点的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法雄厚的内容，请拨打基金看护东说念主客 户服务电话详备接头。请确保投资前，您/贵机构照旧全面雄厚了本招募说明书。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第二十三部分 其他应线路事项  序号                  公告事项                 线路日历       万家基金看护有限公司对于旗下部分基金参加江苏银       行股份有限公司费率优惠行径的公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2024 年第 2 季度申报       万家基金看护有限公司对于旗下部分基金新增江苏银       率优惠行径的公告       万家基金看护有限公司对于旗下部分基金新增江苏银       率优惠行径的公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金招募说明书更新（2024 年第 2 号）       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金居品贵府概要（更新）       万家基金看护有限公司对于旗下公开召募证券投资基       金更新招募说明书和基金居品贵府概要的领导性公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金司理变更公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2024 年第 1 季度申报       万家基金看护有限公司对于旗下公开召募证券投资基       金更新招募说明书和基金居品贵府概要的领导性公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金招募说明书更新（2024 年第 1 号）       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金居品贵府概要（更新）       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金司理变更公告       万家基金看护有限公司旗下基金 2023 年年度申报提       示性公告       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2023 年年度申报       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2023 年第 4 季度申报 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金 2023 年第 3 季度申报       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金招募说明书更新(2023 年第 3 号)       万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基       金基金居品贵府概要（更新）       万家基金看护有限公司对于旗下部分基金新增宁波银       率优惠行径的公告 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金看护东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时期查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所得到的文献过甚复印件，基金看护东说念主和基金托管东说念主保证文本的内 容与所公告的内容十足一致。   投资者还不错平直登录基金看护东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。 万家安恒纯债 3 个月持有期债券型发起式证券投资基金     更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金看护东说念主和/或基金托管东说念主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取 得备查文献的复制件或复印件。                                     万家基金看护有限公司